از مهم ترین موضوعات مورد توجه هر سرمایه گذار در بازار معاملاتی ارزهای دیجیتال، نحوه مدیریت و چینش سبد ارز دیجیتال (CryptoCurrency Portfolio) است. یک پورتفولیو ارز دیجیتال، شامل رمز ارزهایی می باشد که کاربر اقدام به خرید آنها کرده است. هر چقدر میزان سرمایه افراد بیشتر باشد، این سبز نیز بزرگ تر و متنوع تر می شود. با این وجود، یک سبد ارز دیجیتال مناسب و سودآور، نیازمند تجربه، و شناخت کافی از بازار کریپتو است.
سبد ارز دیجیتال چیست؟
پورتفولیو کریپتوکارنسی مجموعه ای از ارزهای رمزنگاری شده است که متعلق به یک سرمایه گذار یا معامله گر در بازارهای معاملاتی ارزهای دیجیتال است. پورتفولیوها از دارایی‌های مختلف از جمله آلتکوین‌ها و محصولات ارز دیجیتال تشکیل می شوند. آنها مشابه پرتفوی های سرمایه گذاری سنتی هستند، با این تفاوت که شما صاحب یک طبقه دارایی هستید.
شما می‌توانید سبد ارز دیجیتال خود را به‌صورت دستی با ابزارهای مختلف نرم‌افزاری بررسی و سود دارایی خود را محاسبه کنید. برای این کار، می‌توانید از یک ردیاب پورتفولیو استفاده کنید. ردیاب‌ها برای معامله گران روزانه و سایر تریدرهای کوتاه‌مدت ضروری هستند و ارزش‌هایی به سرمایه‌گذاران بلندمدت و هودلرها (افرادی که ارزهای دیجیتال خود را نگه داشته و آنها را نمی فروشند) ارائه می‌کنند. به‌این‌ترتیب به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که از موجودی خود محافظت کنند.
شایان ذکر است که با نصب نرم افزار موبایل صرافی اوکی اکسچنج به راحتی پورتفولیو و چندین امکانات اساسی دیگر در اختیارتان قرار می‌گیرد.
منظور از تنوع و تخصیص دارایی در سبد ارز دیجیتال چیست؟
هنگام ایجاد یک سبد سرمایه گذاری، آشنایی با مفاهیم تخصیص دارایی و تنوع بسیار مهم است. تخصیص دارایی به معنای سرمایه گذاری در طبقات مختلف دارایی (به عنوان مثال، ارزهای دیجیتال، سهام، اوراق قرضه، فلزات گرانبها، پول نقد و …) است. تنوع عبارت است از تخصیص وجوه سرمایه گذاری به دارایی ها یا بخش های مختلف. به عنوان مثال، می توانید سهام خود را با سرمایه گذاری در بخش های مختلف مانند کشاورزی، فناوری، انرژی و مراقبت های بهداشتی متنوع کنید.
ارزهای دیجیتال یک طبقه دارایی واحد هستند. اما در یک سبد ارزهای دیجیتال، می‌توانید محصولات، کوین‌ها و توکن‌هایی را که به روش‌های مختلف و برای اهداف مختلف استفاده می‌شوند، متنوع کنید. به عنوان مثال، می توانید 40٪ بیت کوین، 30٪ استیبل کوین، 15٪ NFT و 15٪ آلتکوین را در پورتفولیوی خود جمع آوری کنید.
به طور خلاصه لازم است یادآور بشویم که تمامی کوین های موجود در بازار رمزارزها، به غیر از بیت کوین (BTC)، آلتکوین (AltCoin) نامیده می‌شوند. رمزارزهای پایدار (stablecoin) هم یعنی ارزی که همیشه قیمتی ثابت دارد؛ مانند تتر (USDT) که همیشه برابر با ۱ دلار است.
تنوع در انواع مختلف ارزهای دیجیتال
خرید بیت کوین به عنوان شناخته شده ترین ارز رمزنگاری شده جهان و بزرگترین ارز دیجیتال از نظر ارزش بازار، مورد علاقه بسیاری از تازه ورودان به معاملات رمزارزی است. اما به قول معروف همه‌ی تخم مرغ‌های خود را نباید داخل یک سبد بگذارید! بنابراین یک پرتفوی (سبد ارز دیجیتال) متعادل نباید فقط شامل یک کوین به خصوص باشد، تا ریسک کلی معاملات را کاهش دهد؛ بیایید نگاهی دقیق تر به برخی از آنها بیندازیم.
کوین های پرداخت
امروزه یافتن کوین های پرداخت جدید بسیار سخت است. زمانی که رمزارزها برای اولین بار شکل گرفتند، بیشتر این پروژه ها صرفاً به عنوان سیستم های انتقال پول در نظر گرفته شدند. بیت کوین شناخته شده ترین آنهاست؛ اگرچه می توانید ریپل (XRP)، بیت کوین کش (BCH) و لایت کوین (LTC) را نیز نام ببرید. این کوین ها که قبل از اتریوم و معرفی قراردادهای هوشمند وجود داشتند و از اولین نسل ارزهای رمزنگاری شده بودند.
استیبل کوین ها
استیبل کوین توسط یک دارایی اساسی مانند یک ارز فیات یا فلز گرانبها پشتیبانی می‌شود. به عنوان مثال، کوین های BUSD توسط دلار آمریکا با نسبت 1:1 پشتیبانی می شوند. PAX Gold (PAXG) بر اساس همان اصل عمل می کند، اما کوین را به قیمت یک تروی طلا در ذخایر می چسباند.
توکن های امنیتی
مانند اوراق بهادار سنتی، توکن‌های امنیتی می‌توانند چیزهای زیادی را نشان دهند؛ حقوق صاحبان سهام در یک شرکت، اوراق قرضه پروژه، حق رای و … . توکن‌های امنیتی دیجیتالی می‌شوند و روی یک بلاک چین قرار می‌گیرند، به این معنی که آنها تحت قوانینی مشابه سایر توکن‌ها عمل می‌کنند.
توکن های کاربردی
توکن های کاربردی به عنوان کلید یک سرویس یا محصول استفاده می شوند. به عنوان مثال، BNB و ETH توکن های کاربردی هستند. بسیاری از پروژه ها برای جمع آوری پول هنگام قرار دادن کوین، توکن های کاربردی خود را صادر می کنند.
توکن های مدیریتی
با یک توکن مدیریتی، می توانید در پروژه نظر بدهید و حتی سهمی از درآمد داشته باشید. این توکن‌ها را می‌توان در پلتفرم‌های تامین مالی غیرمتمرکز (DeFi) – PancakeSwap، Uniswap یا SushiSwap پیدا کرد. ارزش یک توکن مدیریتی، مانند یک توکن ابزار، مستقیماً به موفقیت پروژه اساسی بستگی دارد.
سبدهای رمز ارز متمرکز و متنوع
این عقیده که یک سبد کریپتوکارنسی باید متنوع باشد، بسیار رایج بوده و این استاندارد برای سرمایه گذاران است. با این حال، تخصیص سرمایه به دارایی های مختلف، جوانب مثبت و منفی خود را دارد. همانطور که گفتیم، یک سبد متنوع به کاهش ریسک و نوسانات کلی کمک می کند.
زیان ها را می توان با سود جبران کرد و در نتیجه موقعیت های شما را ثابت نگه داشت. پورتفولیو همچنین به شما این امکان را می دهد که از هر کوین سود کنید. همه سرمایه گذاری ها سودآور نخواهند بود، اما با تخصیص مناسب دارایی و تنوع، شانس شما برای کسب سود در دراز مدت افزایش می یابد.
هرچه پرتفوی شما متنوع تر باشد، با دقت بیشتری باید کل بازار را ردیابی کنید. اکثر معامله گران و سرمایه گذاران برای غلبه بر قوانین بازار و کسب سودهای کلان تلاش می کنند تا پرتفوی های متمرکز و دقیقتری را داشته باشند.
مدیریت یک پورتفولیوی متنوع، نیازمند مطالعه و تجربه دقیقی است. برای سرمایه گذاری عاقلانه، باید در مورد آنچه می خرید اطلاعات کامل داشته باشید. هر چه پرتفولیو بزرگتر باشد، تشخیص نحوه عملکرد آن دشوارتر است. اگر پورتفولیوی شما پر از دارایی های بلاک چین های مختلف است، برای دسترسی به آنها باید از کیف پول ها و صرافی های متعدد استفاده کنید. تصمیم به تنوع به عهده شماست، اما حداقل مقدار کمی از تنوع همیشه توصیه می شود.
مقاله پیشنهادی:
چگونه یک سبد ارز دیجیتال متعادل ایجاد کنیم؟
هر سرمایه گذار یا معامله گر ایده خود را در مورد اینکه یک سبد ارز دیجیتال متعادل باید چگونه باشد، دارد. با این حال، قوانین کلی و مناسبی وجود دارد که باید رعایت شود:
- سرمایه گذاری های موجود در پرتفوی خود را بر اساس سطوح ریسک تقسیم کنید: بالا، متوسط و پایین. بر این اساس وزن آنها را تعیین کنید. پورتفولیو با بخش بزرگی از سرمایه گذاری های پرریسک قطعا متعادل نیست. چنین سرمایه‌گذاری‌هایی می‌توانند سودهای بزرگ و همچنین زیان‌های هنگفتی را به همراه داشته باشند. نمایه ریسک شما، به شما کمک می کند تا بفهمید چه چیزی برای شما بهتر است، اما همیشه بهترین کار این است که مقداری تنوع در پورتفولیوی خود ایجاد کنید.
- استیبل کوین ها می توانند نقدینگی سبد شما را تامین کنند. آنها کلید بسیاری از پلتفرم‌های DeFi هستند و می‌توانند به شما کمک کنند تا سود خود را قفل کنید یا سریع و آسان از موقعیت خارج شوید.
- در صورت لزوم می توانید سبد دارایی های خود را مجدداً متعادل کنید. بازار ارزهای دیجیتال نوسان های بسیار زیادی دارد و شما باید بسته به شرایط فعلی تصمیم بگیرید.
- سرمایه جدید را به صورت استراتژیک تخصیص دهید تا از بارگذاری بیش از حد یک منطقه از پورتفولیوی خود جلوگیری کنید. وقتی از یک کوین سود زیادی به دست می آورید، ممکن است وسوسه شوید که پول بیشتری سرمایه گذاری کنید، اما تسلیم احساس طمع نشوید و به دقت در مورد هر گامی که می‌خواهید بردارید، فکر کنید.
- تحقیقات خود را در مورد تمام اطلاعات موجود انجام دهید. شما پول خود را سرمایه گذاری می کنید؛ پس به نظر افراد غریبه اعتماد نکنید.
- به اندازه ای که می توانید سرمایه گذاری کنید. سعی کنید به صورت ایمن پیش رفته تا اگر روند نمودار ارز دیجیتال خریداری شده شما نزولی شد، از متحمل شدن ضررهای جدی جلوگیری کنید.
بازار ارزهای دیجیتال بستگی زیادی به وضعیت بیت کوین دارد، اما نباید از اهمیت متعادل کردن سبد ارز دیجیتال خود غافل شوید. سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال مختلف می تواند ضررهای ناشی از سقوط بیت کوین را جبران کند، بنابراین تنوع بسیار مهم است. به یاد داشته باشید که متعادل کردن سبد فقط به نگه داشتن کوین های مختلف نیست. یک استراتژی صحیح ابزار مهمی در ایجاد سبد سهامی است که ریسک شما را برای سرمایه گذاری کاهش می‌دهد.
