در حوزه امور مالی غیرمتمرکز (DeFi)، پروژه های متعددی راه اندازی شده اند که هر یک با ارائه قابلیت های خود، در تلاش برای بهبود تجربه کاربران و افزایش کارایی سیستم های مالی هستند.
توجه: این مطلب به هیچ وجه یک پیشنهاد مالی نیست!
در میان این بهترین پروژه های دیفای، پروژه Lido Dao به عنوان یک پلتفرم استیکینگ نقد شونده (Liquid Staking) شناخته شده است.
علاوه بر Lido، پروژه های دیگری مانند Chainlink، Aave، Compound و MakerDAO نیز هر یک با ارائه خدمات متنوع، نقش مهمی در اکوسیستم دیفای بر عهده دارند. در این مقاله، به بررسی ویژگی ها، مزایا و کاربردهای این پروژه ها خواهیم پرداخت.
1. پروتکل Lido Dao – استیکینگ نقد شونده
Lido به عنوان یک پلتفرم غیرمتمرکز استیکینگ (Staking) به دلیل TVL یا ارزش قفل شده خود و محبوبیتی که دارد شناخته شده است.
این پلتفرم امکان استیکینگ نقدشونده (Liquid Staking) را برای کاربران فراهم می کند. در واقع به کاربران اجازه می دهد تا دارایی های خود را در بلاکچین مبتنی بر اثبات سهام (Proof of Stake) استیک کنند.
روی کار آمدن Lido ابتدا در بلاکچین اتریوم بود اما اکنون قابلیت های استیکینگ را برای ارز MATIC و ارز SOL نیز ارائه می کند.
پیش از این، کاربران می توانستند پولکادات (Polkadot) و کوزاما (Kusama) را در Lido استیک اما متاسفانه از اوایل سال 2023، این قابلیت دیگر در دسترس نیست.
پروژه دیفای برای ارزهای دیجیتالی که پشتیبانی میشوند بسیار ساده است. به سادگی ارز دیجیتال مورد نظر خود را برای استیکینگ انتخاب کرده، کیف پول خود را متصل کنید و مقدار استیکینگ مورد نظر خود را مشخص کنید.
به محض استیکینگ ارز دیجیتال مورد نظر خود، توکن هایی دریافت خواهید کرد که نشان دهنده دارایی های استیک شده شما هستند.
این توکن ها از کارایی زیادی برخوردار هستند و می توانند در پروتکل های مختلف دیفای (DeFi) استفاده شوند.
از جمله کاربردهای Lido می توان به استیکینگ ساده و بدون نیاز به نود، استفاده از توکن‌های استیک‌شده در DeFi، افزایش نقدینگی یا دسترسی به سود استیکینگ بدون قفل کردن دارایی ها اشاره کرد.
ارز LDO، توکن بومی پلتفرم lido بوده که به عنوان توکن حاکمیتی (governance token) لیدو دائو نیز شناخته شده است.
مزایای Lido
مزایا پروژه لیدو عبارتند از:
- نقد شوندگی (Liquidity) : پروژه دیفای Lido به کاربران این امکان را می دهد تا تا هنگامی که دارایی های خود را استیک می کنند، توکن های استیک شده مانند ( stETH، stMATIC یا stSOL) دریافت نمایند. این توکن ها به عنوان نماینده دارایی های استیک شده در شبکه هستند که میتوان از آن ها در پروتکل های دیفای (DeFi) دیگر استفاده کرد. مهمترین ویژگی این قابلیت این است که به کاربران اجازه می دهد تا بدون اینکه نیاز به قفل کردن دارایی باشد، از سود استیکینگ استفاده کنند.
- غیر حضانتی (Non-Custodial) : پلتفرم غیر متمرکز لیدو (Lido) یک پلتفرم غیر حضانتی است، یعنی کاربران می توانند دارایی های خود را به صورت کامل کنترل کنند و نیاز به واسطه نیست.
- پشتیبانی از چندین شبکه : Lido از چندین بلاکچین غیرمتمرکز مانند اتریوم (Ethereum)، سولانا (Solana) و پالیگان (Polygon) پشتیبانی می کند و همین مسئله به کاربران اجازه می دهد تا بتوانند دارایی های مختلف را استیک کنند.
- استفاده در پروتکل های DeFi: توکن های استیک شده (مانند stETH) این قابلیت را دارند که در در پروتکل های دیگر امور مالی غیر متمرکز مانند Aave، Curve یا Uniswap استفاده شوند.
- دسترسی جهانی: پلتفرم Lido در سراسر جهان در دسترس است و به کاربران اجازه می دهد تا از سود استیکینگ بدون نیاز به صرافی‌های متمرکز بهره‌مند شوند.
پروژه چین لینک (Link)
از جمله بهترین پروژه های دیفای می توان به چین لینک اشاره کرد.
چین لینک (Chainlink) یکی از پروژه های قابل توجه در حوزه دیفای (DeFi) و وب 3 است که بر اوراکل های غیر متمرکز نگاه ویژه ای دارد. در ادامه به توضیح این پروژه، مزایا و کاربردهای آن می پردازیم.
در واقع Chainlink یک شبکه غیر متمرکز اوراکل است که وظیفه آن اتصال داده های خارج از بلاکچین به قراردادهای هوشمند (smart contracts) است.
قراردادهای هوشمند نمی توانند به داده های خارج از بلاکچین دسترسی داشته باشند به همین دلیل Chainlink مثل یک پل ارتباطی عمل می کند.
بیشترین کاربرد چین لینک در حوزه دیفای است. همچنین می توان از Chainlink برای ایجاد قراردادهای بیمه هوشمند استفاده کرد. برای مثال، یک قرارداد بیمه ، می تواند خودکار پرداخت ها را طبق داده‌های واقعی انجام دهد.
همچنین می توان از Chainlink برای تایید هویت و اعتبارسنجی داده های شخصی در سیستم های غیرمتمرکز استفاده کرد.
قابلیت دیگر Chainlink اتصال داده های دستگاه های IoT به قراردادهای هوشمند است که امکان خودکارسازی فرآیندها را فراهم می کند.
همچنین توکن بومی چین لینک که با نماد LINK شناخته میشود نیز در این اکوسیستم کاربرد زیادی دارد.
مزایای پروژه چین لینک
از جمله مزایای چین لینک می توان به موارد زیر اشاره کرد:
- غیر متمرکز بودن : نحوه کارکرد پروژه Chainlink به این صورت است که از یک شبکه توزیع شده از نودها (اوراکل ها) استفاده می کند که داده های لازم را از منابع مختلف جمع آوری کرده و سپس تایید می کند. غیرمتمرکز بودن پروتکل چین لینک باعث افزایش امنیت و کاهش ریسک در شبکه می شود.
- امنیت بالا : پروژه دیفای چین لینک به عنوان یکی بهترین پروژه های دیفای از چندین منبع داده استفاده کرده و داده ها را از طریق مکانیزم های اجماع تأیید می کند. این روش و عملکرد باعث کاهش خطا شده و در نتیجه دقت داد ه‌ها را افزایش می دهد.
- انعطاف‌پذیری چین لینک: پروژه چین لینک با اکثر بلاکچین ها مانند اتریوم (Ethereum)، پالیگان (Polygon) سولانا (Solana) سازگار است و قابلیت استفاده در انواع قراردادهای هوشمند را دارد.
- پشتیبانی از داده‌های متنوع : پروژه دیفای Chainlink می‌تواند انواع داده ها مانند قیمت ارزهای دیجیتال تا داده های آب و هوا یا نتایج ورزشی را در قراردادهای هوشمند (Smart contracts) ارائه دهد.
پروژه دیفای Aave
یکی دیگر از بهترین پروژه های دیفای (DeFi) ، پروژه Aave است. پروژه دیفای Aave یک پروتکل وام دهی غیرمتمرکز است که بر روی بلاکچین اتریوم (Ethereum blockchain) راه اندازی شده است.
این پروتکل به کاربران این قابلیت را می دهد که دارایی های دیجیتال خود را وام دهند یا وام بگیرند.
نحوه عملکرد پروتکل Aave به این صورت است که از قرارداد هوشمند استفاده کرده و واسطه ها را حذف کرده است. در نتیجه وام های آنی (Flash Loans) را ارائه می دهد.
مزایا Aave
- انعطاف‌پذیری در انتخاب بلاکچین : Aave چندین شبکه مثل اتریوم، پالیگان و آوالانچ را ارائه می کند که باعث کاهش کارمزد تراکنش ها شده و سرعت را افزایش می‌دهد.
- بدون احراز هویت : امکان دریافت وام بدون نیاز به احراز هویت پیچیده فراهم است.
- وام های آنی (Flash loans): در این پروژه دیفای کاربران می توانند بدون وثیقه وام بگیرند وو در تراکنش اول خود بازپرداخت داشته باشند.
- تنوع دارایی: کاربران در پروژه آوه می توانند از طیف گسترده ای از توکن ها استفاده کنند.
پروژه دیفای Compound
پروژه Compound به عنوان یک پلتفرم وام دهی دیفای نیز شناخته شده است که کاربران این امکان را دارند که با استفاده از سپرده گذاری دارای ی‌های خود در استخرهای نقدینگی، سود به دست آورند.
در این پروژه همچنین می توان با ارائه وثیقه، وام دریافت کنید. توکن COMP توکن بومی این پروژه بوده که برای حاکمیت غیرمتمرکز کاربرد دارد و باعث تنظیم نرخ بهره طبق عرضه و تقاضا میشود.
مزایا کامپوند (Compound)
- شفافیت در نرخ بهره: در پروژه Compound نرخ بهره به صورت خودکار و طبق عرضه و تقاضا در هر استخر تنظیم میشود که این مسئله باعث آگاهی کاربران از شرایط بازار میشود.
- دریافت پاداش ارز COMP: کاربرانی که در فعالیت های وام دهی شرکت می کنند ، توکن COMP دریافت خواهند کرد که باعث افزایش ارزش فعالیت های آن ها میشود و می توانند در تصمیم گیری های پروتکل کامپوند شرکت کنند.
- رابط کاربری آسان: رابط کاربری Compound به صورتی طراحی شده که برای کاربران مبتدی و حرفه ای قابل استفاده است.
- نقدینگی بالا : استخرهای نقدینگی این پروژه به اندازه ای هست که دسترسی دائمی کاربران به دارایی های مورد نیازشان را تضمین می کند.
پروژه میکر دائو (MakerDAO)
MakerDAO به عنوان یک پروژه دیفای ، یک سازمان غیر متمرکز است که استیبل کوین DAI را مدیریت می کند.
روش کار پروژه Maker به این صورت است که کاربران با سپرده گذاری دارایی هایی مانند اتریوم در قراردادهای هوشمند، ارز DAI ایجاد کنند که ارزش آن همیشه برابر با یک دلار آمریکا می باشد و ثبات قیمت دارد.
مزایا MakerDAO
- ارائه استیبل کوین غیرمتمرکز: توکن DAI برخلاف سایر استیبل کوین ها مثلا USDT، توسط نهاد مرکزی مدیریت نمیشود و مدیریت آن به عهده قراردادهای هوشمند است.
- وام گیری انعطاف پذیر: کاربران می توانند از طریق وثیقه گذاری دارایی های گوناگون به مقداری که می خواهند DAI تولید کرده و برای سرمایه گذاری های خود از آن استفاده کنند.
- مقاوم در برابر نوسانات: سیستم وثیقه گذاری میکر دائو که به سیستم وثیقه گذاری بیش از حد شناخته میشود (Over-Collateralization) و مکانیزم های تعادل، توکن DAI را در برابر ریزش بازار ارز دیجیتال مقاوم میسازد.
جمع بندی
پروژه دیفای Lido Dao؛ یک پلتفرم استیکینگ نقد شونده است که، به کاربران این امکان را می دهد تا دارایی های خود را در بلاکچین هایی (Blockchain) مانند اتریوم (Ethereum)، سولانا (Solana) و پالیگان (Polygon) استیک کنند و توکن های استیک شده (مانند stETH) دریافت کنند.
پروژه Chainlink به عنوان یک شبکه اوراکل غیرمتمرکز، داده های خارج از بلاکچین را به قراردادهای هوشمند (Smart contracts) متصل می کند. Aave و Compound هر دو پلتفرم‌های وام دهی غیرمتمرکز هستند که شرایط وام گیری و وام دهی با نرخ بهره شفاف را فراهم می کنند. MakerDAO نیز با مدیریت استیبل‌کوین DAI، امکان وام گیری انعطاف پذیر و مقاوم در برابر نوسانات را ارائه می دهد.
این پروژه ها نقش کلیدی در توسعه اکوسیستم دیفای ایفا می کنند.
به نظر شما کدام پروژه های DeFi آینده درخشانی خواهند داشت؟
منبع: koinly
هشدار: معاملات ارز دیجیتال با ریسک بالایی همراه است. عملکرد گذشته هیچ ضمانتی برای نتایج آینده ارائه نمی‌کند. صرافی ارز دیجیتال اوکی اکسچنج و تمامی ذینفعان آن، هیچگونه مسئولیتی در قبال نتایج معاملات و سرمایه‌گذاری شما ندارند.
تمام اطلاعات موجود در پلتفرم اوکی اکسچنج با دقت و به بهترین وجه ممکن تهیه شده‌اند. با این حال، اوکی اکسچنج هیچ مسئولیتی در قبال خطاهای احتمالی، اطلاعات نادرست و یا عدم صحت داده‌های بنیادی و فنی که از منابع خارجی استخراج شده‌اند، ندارد.
لطفاً تنها مبلغی را در معاملات ارز دیجیتال سرمایه‌گذاری کنید که از دست دادن آن تأثیری منفی بر شرایط مالی و زندگی شخصی شما نگذارد.
شما مسئول درک و مدیریت کامل ریسک‌های مربوط به معاملات ارز دیجیتال هستید.
اطلاعات، استراتژی‌ها، روش‌ها، و ابزارهای موجود در پلتفرم اوکی اکسچنج صرفاً برای اهداف آموزشی ارائه شده‌اند و نباید به عنوان مشاوره مالی تلقی شوند. قبل از هر گونه معامله، تحقیقات خود را انجام دهید و با مشاور مالی متخصص مشورت کنید.
