درآمد دلاری در سالهای اخیر یک هدفگذاری جدی برای بسیاری از سرمایهگذاران خرد و کلان بازار بوده است. متاسفانه با افزایش مستمر قیمت دلار، برای ایرانیانی که به صورت ریالی درآمد دارند قدرت سرمایهگذاری دلاری روز به روز کمتر میشود. با این حال، خبر خوب این است که حداقل سرمایه برای ترید هنوز هم قابل فراهم کردن خواهد بود. اینکه مقدار دقیق سرمایه اولیه ترید چقدر است و چطور میتوان کار را شروع کرد، موضوعی است که در ادامه به بررسی کامل آن خواهیم پرداخت.
آیا میتوان با سرمایه کم ترید را شروع کرد؟
پاسخ مثبت است. در بازارهای مالی امروز، با کمترین موجودیها نیز میتوان معامله کرد اما باید در نظر داشت که ریسک بسته شدن حساب هم میتواند بیشتر باشد. بسته به بازار انتخابی شما، امکان شروع کار تقریبا با هر مبلغی وجود خواهد داشت. بنابراین اگر قصد ورود دارید و مشکل شما سرمایه کم است، خوشبختانه مشکل بزرگی در پیش ندارید!
واقعیت بازارهای مالی برای افراد مبتدی
علیرغم امکانپذیر بودن ترید با سرمایه کم، بازارهای مالی برای افراد مبتدی که به تازگی قصد ورود به این بازار را دارند بسیار بیرحم هستند. فعالیت در بازارهای مالی ممکن است سودآوری بالایی داشته باشد اما نباید فراموش کرد که سود برندگان این بازار از سرمایه بازندگان آن به دست میآید. به عنوان یک مبتدی به خصوص با سرمایه کم، هر لحظه امکان دارد که تمام موجودی حساب شما به خاطر یک نوسان پیشبینی نشده از بین برود.
بنابراین، توصیه ما این است که اگر در ابتدای مسیر ترید هستید، کار را با یک حساب دمو شروع کنید. این حسابها میتوانند مدیریت ریسک، استراتژی ورود و خروج و مدیریت استرس را تقویت کرده و شرایط واقعی حضور در بازار را شبیهسازی کنند. پس از آن که کمی با واقعیت تند و تیز بازارهای مالی آشنا شدید و تجربه کسب کردید، هر میزان سرمایهای برای ورود شما به بازار مناسب خواهد بود.
حداقل سرمایه از نظر روانشناسی معاملهگری
یکی از مهمترین عوامل موثر روی راندمان معاملهگر در بازار، شرایط روانی است. موجودی حساب عامل مهمی است که میتواند شرایط روانی شما را به چالش بکشد. از دیدگاه روانشناسی عدد خاصی برای حداقل سرمایه ورود تعریف نمیشود. به عقیده روانشناسان معاملهگری، بهترین عدد برای موجودی حساب، عددی است که از دست رفتن آن شما را با مشکلات بزرگ مالی مواجه نکند. بسته به شرایط مالی شما، حداقل سرمایه میتواند از ۱۰ دلار تا بیشتر از ۱۰۰۰ دلار متغیر باشد.
تفاوت شروع ترید در ارز دیجیتال و فارکس
بازار ارز دیجیتال و فارکس، دو مقصد اصلی معاملهگران بازارهای مالی به شمار میروند. ممکن است در نگاه اول شرایط این دو بازار کاملا یکسان باشد؛ بازارهایی بر مبنای عرضه و تقاضا که امکان ورود و خروج لحظهای به هر نمادی از آن وجود دارد. در واقعیت اما تفاوتهای مهمی بین این دو به چشم میخورد. جدول زیر، مقایسه بین بازار ارز دیجیتال و فارکس را نشان میدهد:
| ویژگی | بازار ارز دیجیتال | بازار فارکس |
| نمادهای مورد معامله | توکنهای ارز دیجیتال نظیر بیتکوین | بورس معاملات کشورهای مختلف + جفتارزها |
| ساعت کاری | ۷ روز هفته – ۲۴ ساعت | ۵ روز کاری هفته – ۲۴ ساعت |
| سطح نوسان بازار | بسیار شدید (بدون سقف) | کنترل شده (معمولا کمتر از ۵ درصد) |
| نقدشوندگی | وابسته به توکن خریداری شده | بسیار بالا و لحظهای |
| میزان نظارت | نسبتا کم | قانونمند و کنترل شده |
با توجه به این جدول، میتوان گفت برای معاملهگران مبتدی که قدرت ریسک پایینتری دارند، بازار فارکس بهتر از بازار ارزهای دیجیتال است؛ هر چند در دنیای کریپتو نوسانات شدیدتر و در نتیجه سودهای بزرگتری وجود دارد.به علاوه بازار کریپتو در تمام طول هفته مشغول به کار است اما فارکس در تعطیلات پایان هفته (شنبه و یکشنبه به وقت ایران) فعالیت نمیکند.
نکته مهم دیگر این است که برخی توکنها در دنیای کریپتو (ارزهای دیجیتال) که ناشناختهتر هستند ممکن است به سادگی نقد نشوند. به بیان بهتر، شما این ارزها را خریداری میکنید اما در صورت عدم وجود مشتری، امکان فروش آن را نخواهید داشت. البته این مشکل برای ارزهای مطرح بازار وجود ندارد.
حداقل سرمایه برای شروع ترید در بازار ارز دیجیتال
به لطف حضور کارگزاریهای متعدد ایرانی در دنیای ارزهای دیجیتال، حداقل سرمایه برای ترید در این بازار به کمتر از ۵ دلار هم میرسد. عملا میتوان گفت هر مقدار پولی که بخواهید در این بازار میتواند بودجه شما باشد. از ۱ دلار گرفته تا چندین هزار دلار برای شروع قابل سرمایهگذاری است. برای شروع کار باید به شرایط روانی مبلغ نگاه کنید. بازار ارزهای دیجیتال پر از ریسک است. هرچند قرار نیست با روحیه بدی وارد بازار شوید اما بهتر است پولی را به این بازار ببرید که توانایی ذهنی از دست دادن آن را داشته باشید. به عنوان مثال صرافی ارز دیجیتال اوکی اکسچنج امکان خرید و فروش ارز دیجیتال با حداقل یک دلار یا معادل ریالی آن را برای کاربران ایرانی فراهم کرده است!
شروع ترید با ۱۰ تا ۱۰۰ دلار؛ واقعیت یا تبلیغ؟
ممکن است در شبکههای اجتماعی مختلف مطالبی در مورد شروع ترید با ۱۰ دلار هم شنیده باشید. این اتفاق در واقعیت امکانپذیر است و حتی مبالغ کمتر از این عدد را هم میتوان به بازار کریپتوکارنسی آورد اما در نظر داشته باشید که با توجه به نوسانات شدید این بازار، ریسک سرمایه برای شما بسیار زیاد است. در چنین شرایطی، یک نوسان جدی ناشی از یک خبر بد میتوان حساب شما را خالی کند.
آیا صرافیها محدودیت سرمایه دارند؟
صرافیهای خارجی با توجه به هزینههای خود ممکن است قوانینی در خصوص حداقل سرمایه برای ترید تنظیم کرده باشند اما در صرافیهای ایرانی نظیر از جمله اوکی اکسچنج میتوانید مبالغ پایین را هم به سرمایهگذاری و خرید ارز دیجیتال اختصاص دهید. البته این به معنای امکان ورود هر مبلغی به بازار نیست اما مبالغ بالاتر از ۵ دلار در بسیاری از سرمایهها میتواند به کار گرفته شود.
تاثیر کارمزدها در سرمایههای کوچک
نکته مهم دیگر در مورد ورود به معاملات با سرمایه کم، کارمزد معامله است. کارگزاریهای مختلف برای ورود شما به معاملات، مبلغی را به عنوان کارمزد دریافت میکنند. که مبلغ ثابتی است. در صورتی که سرمایه شما برای معامله بیش از حد پایین باشد، کارمزد معامله بیشتر از سرمایه شما خواهد شد که این موضوع، ریسک ضرر شما را به شکل چشمگیری افزایش میدهد.
خبر خوب این است که کارمزد معاملات در بازار ارزهای دیجتال بسیار پایینتر از بازار فارکس است. بنابراین، امکان ورود سرمایههای اندک به این بازار و شرکت در معاملات وجود خواهد داشت.
حداقل سرمایه برای ترید در فارکس
اوضاع در مورد حسابهای ترید در بازار فارکس متفاوت از بازار ارز دیجیتال است. اگر قصد سرمایهگذاری در بازار فارکس را دارید، باید بدانید که حسابهای فارکس به دو دسته واقعی (Real) و اعتباری (Margin) تقسیم میشوند. افتتاح حساب واقعی با هر مبلغی امکانپذیر خواهد بود اما حسابهای اعتباری باید حداقل ۲۰۰۰ دلار سرمایه اولیه داشته باشند.
حسابهای میکرو و سنت (Cent Accounts)
در این میان، نوعی از حسابهای واقعی با سرمایه اندک هم وجود دارد که به آن حساب میکرو و سنت گفته میشود. حساب میکرو طبق قوانین فارکس، حسابی است که میتوانید در معاملات با لاتیج (نرخ ورود به معامله) بسیار پایین شرکت کند؛ یعنی اگر کف سرمایهگذاری برای ورود به معامله ۰.۰۱ لات باشد، حساب میکرو میتواند با ۰.۰۰۰۰۱ لات هم در معامله شرکت کند.
حساب سنت هم عملکرد مشابهی دارد؛ با این تفاوت که در حساب سنت، همه چیز به جای دلار با واحد سنت سنجیده میشود. یک حساب واقعی سنتی ۱۰ دلاری، به جای ۱۰ دلار با عدد ۱۰۰۰ سنت نشان داده میشود. طبیعی است که سود و زیان این حسابها هم بسیار کمتر از حسابهای واقعی با نرخ دلار خواهد بود.
اهرم و نقش آن در سرمایه کم
یکی از قابلیتهای جالب دنیای ترید که هم برای ارز دیجیتال و هم برای فارکس فراهم است، قابلیتی به نام اهرم میباشد. اهرم در واقع به معنای حالتی است که شما برای ورود به یک معامله، از کارگزاری پول قرض میکنید. مثلا فرض کنید شما یک حساب واقعی با دارایی ۱۰۰ دلار دارید. میتوانید با استفاده از اهرم ۱:۱۰، با سرمایه ۱۰۰۰ دلار وارد یک معامله شوید. در اینجا ۱۰۰ دلار از حساب شما و ۹۰۰ دلار از حساب صرافی وارد معامله میشود.
در صورتی که نسبت به سودده بودن یک معامله (خرید یا فروش) مطمئن باشید، اهرم میتواند سود دریافتی شما را چند برابر کند. این در حالی است که اگر اشتباه کنید و قیمت به سمت مخالف حدس شما برود، خیلی سریع میتواند حساب شما را خالی کند. در نظر داشته باشید که در این مثال، شما با سرمایه ۱۰۰ دلار، یک معامله ۱۰۰۰ دلاری را باز کردهاید که سود و زیان آن اعداد بزرگی هستند.
ریسک واقعی در فارکس با سرمایه پایین
اگر قصد معامله با حداقل سرمایه برای ترید را دارید، باید بدانید که یک اکانت واقعی با توجه به کارمزدها، حداقل لاتیج و روندهای سریع صعودی/ نزولی میتواند به سرعت ورشکست شود. هرچند بازار فارکس آرامتر و کنترل شدهتر از کریپتو است اما در فارکس هم با ریسک واقعی از دست رفتن سرمایه خود مواجه هستید.
آیا ترید با سرمایه کم سودده است؟
با توجه به این همه خطرات موجود در بازار سرمایه به خصوص برای بودجههای پایین، سوال اینجاست که آیا واقعا بازار فارکس برای سرمایه کم سوددهی دارد؟ در پاسخ باید بدانید که ترید با هر سرمایهای میتواند سودده باشد اما هر چه پول کمتری در اختیار داشته باشید، با تعداد معاملات کمتری ورشکسته خواهید شد.
در بازار سرمایه شما با غولهای بزرگ اقتصادی، بانکهای مشهور جهان و سرمایهگذاران نامدار فعالیت میکنید. شاید مهرههای خرد این بازار، بانکهای ایران باشند که بخشی از سرمایه خود را در دنیای ترید قرار میدهند. اگر خوششانس باشید و البته تحلیل خوبی داشته باشید، میتوانید ۱۰۰ دلار سرمایه را در مدت کوتاهی به بالای ۱۰۰۰ دلار برسانید. در غیر این صورت، بازار خیلی سریع پول شما را از دستتان میگیرد و به شما ضرر میزند.
بهترین استراتژیها برای ترید با سرمایه کم
در مواجهه با چارت و کندلهای قرمز و سبز، استراتژیهای متعددی وجود دارد. هر معاملهگر بسته به تجربه، سلیقه و اولویت خود بر اساس یکی از دهها روش کسب درآمد از بازار، به معاملهها ورود میکند. برای سرمایه کم، چند استراتژی مشخص وجود دارد که سوددهی بالاتر و ریسک بهتری دارند. برخی از این استراتژیها عبارتاند از:
اسکالپینگ (Scalping) برای سرمایه کم
روش معامله اسکالپینگ بر مبنای کسب سودهای کوچک اما سریع است. در این روش، معاملهگر با لاتیج مدنظر خود وارد یک معامله میشود اما قصد ندارد از افزایش قیمت در بازه زمانی ۴ ساعت سود بگیرد. معاملهگر افزایش قیمت در حداکثر ۵ دقیقه پیشرو را پیشبینی و به معامله ورود کرده است. این کار به تعداد زیاد در طول روز انجام میشود.
اسکالپینگ معمولا روی چارتهایی با کارمزد کم از جمله جفتارزها انجام میشود زیرا سود مدنظر معاملهگر در حد چند پیپ بیشتر نیست. اگر قرار باشد با همین سود کم، کارمزد درشتی هم پرداخت کند، در هر صورت ضرر خواهد کرد. این روش معامله برای حسابهای کوچک و معاملهگران مبتدی چندان بد نیست. برای کسب تجربه و درک رفتار کندلها، اسکالپینگ میتواند معلم خوبی باشد!
ترید روزانه (Day Trading) یا هولد کوتاهمدت
دو روش مهم دیگر برای معامله، ترید روزانه و هولد هستند. در ترید روزانه، تمامی معاملات شما طی یک روز کاری بسته میشوند و هیچ معاملهای به روز بعد نمیرود. این روش بر مبنای کسب سود در بازه زمانی کمتر از یک روز طراحی شده است. برای حسابهای کوچک، ترید روزانه روش امن و پایداری محسوب میشود.
در سوی مقابل، هولد کوتاه مدت روشی است که در آن یک دارایی نظیر طلا، ارز یا نفت خریداری شده و روی سود آن در چند روز آینده حساب میشود. معمولا باز ماندن معامله شما برای بیش از ۲۴ ساعت، کارمزد اضافی خواهد داشت. با این حال اگر از سودده بودن معامله اطمینان دارید، این روش هم میتواند برای شما مفید باشد.
استفاده درست از اهرم (Leverage)
برای یک حساب با سرمایه محدود، استفاده درست از اهرمها میتواند تضمینکننده موفقیت باشد. همانطور که گفتیم، اهرم به شما کمک میکند از سود یک معامله برداشت بیشتری کنید اما در صورت تبدیل به ضرر، سریعا حساب شما را خواهد بست. برای استفاده از اهرم باید استراتژی داشته باشید و به دور از احساسات، از اهرمها استفاده کنید.
مدیریت ریسک (Risk Management) حیاتیترین اصل
معاملهگری که با مدیریت ریسک آشنا نباشد در کمتر از یک هفته ورشکست خواهد شد. به خاطر داشته باشید که هیچ معاملهگری نمیتواند بدون اشتباه پول در بیاورد. حتی بهترین معاملهگران هم معاملات ضررده دارند اما با مدیریت ریسک، در بازار باقی میمانند. برای مدیریت ریسک معاملات خود نکات زیر را در نظر داشته باشید:
- استفاده از حد ضرر به اندازه ۱ تا ۲ درصد کل سرمایه
- خروج به موقع از معاملات
- ورود با حجم کنترل شده
- سنجش میزان ریسک به پاداش برای انتخاب موقعیتهای ورود
اشتباهات رایج در شروع ترید با پول کم
معاملهگرانی که از حداقل سرمایه برای ترید استفاده میکنند، معمولا به دلیل کمتجربگی گرفتار مشکلاتی میشوند که احتمالا عاقبت تلخی برای آنها خواهد داشت. برخی از این مشکلات عبارتاند از:
استفاده بیش از حد از اهرم
اهرمها ابزارهای جذاب و سوددهی هستند اما به شرطی که در موقعیت مناسب از آنها استفاده شود. بهتر است تنها زمانی که اطمینان بالایی به تحلیل خود دارید از اهرم استفاده کنید و حد ضرر کوچکی برای معاملات اهرمدار در نظر بگیرید.
ورود بدون آموزش
هر چند امکان ورود به بازارهای مالی با سرمایه کم هم وجود دارد اما شروع کار بدون آموزش، آتش زدن سرمایه شماست. اگر سرمایه کمی دارید، بهتر است آن را خرج آموزش دیدن کنید و بیگدار به آب نزنید.
تلاش برای یکشبه پولدار شدن
افراد زیادی فکر میکنند دنیای ترید فرصتی برای یک شبه پولدار شدن است. این افراد گول دنیای رسانه را میخورند. در فضای مجازی ما صرفا تریدرهای انگشت شمار موفق را میبینیم و خبری از هزاران معاملهگر ورشکست شده نداریم. به هر حال، امکان کسب سود بزرگ و سریع در این بازار وجود دارد اما سود حاصل از ترید، سفرهای نیست که برای همه پهن شده باشد!
نداشتن استراتژی خروج
معاملهگر علاوه بر شناسایی نقطه ورود مناسب و جهت ورود، باید برای خروج خود هم استراتژی داشته باشد. تماشای کندلهایی که مطابق با میل شما حرکت میکنند جذاب است اما این روند هر ثانیه ممکن است وارونه شود. بهتر است قبل از شروع معامله، نقطه برداشت سود خود را مشخص کنید تا درگیر طمع و ضررهای آن نشوید.
در نهایت چقدر سرمایه برای شروع ترید منطقی است؟
در نهایت اگر بخواهیم با سرمایهای منطقی وارد بازارهای مالی شویم، باید دقیقا چقدر پول داشته باشیم؟ همانطور که گفتیم، با هر سرمایهای میتوان کار را شروع کرد اما برای پایداری نسبی در بازار و با دید واقعگرایانه، بهتر است حداقل موجودی ۵۰۰ تا ۱۰۰۰ دلار را در نظر بگیرید. داشتن این مقدار سرمایه باعث میشود حتی در صورت بروز خطا و اشتباه در محاسبات، با انجام چهار یا پنج معامله از بازار حذف نشوید و جا برای جبران داشته باشید.
