ماجرای کلاهبرداری تتر (Tether) در سال ۲۰۱۷ شروع شد. پیش از شروع این مقاله، قصد داریم از ماهیت تتر صحبت کنیم و توضیح بدهیم که تتر چیست؟ تتر، یک ارز دیجیتال است که به ارزش دلار آمریکا پشتوانه دارد و به عنوان یک استیبل کوین نسبت به سایر رمزارزها، به کار می‌رود.
در اوایل سال ۲۰۱۷، شرکت Tether Limited که توسعه دهنده‌ی این ارز دیجیتال است، اعلام کرد که به صورت کامل با پشتوانه‌ی دلار آمریکا مطابقت دارد و هر یک تتر، معادل یک دلار آمریکا است.
اما در ماه دسامبر ۲۰۱۷، شرکت Tether Limited به طور ناگهانی اعلام کرد که حدود ۳۰ میلیون دلار از ارز تتر، به دلیل یک حمله کامپیوتری به کیف پول‌های مختلف تتر، از دست رفته است. این خبر باعث شد خرید بیت کوین توسط معامله گران شدت بگیرد. اگر بخواهیم ماهیت بیت کوین را برای شما توضیح بدهیم که “بیت کوین چیست؟” باید بگوییم بیت کوین (Bitcoin) اولین و معروف‌ترین ارز دیجیتال است که در سال ۲۰۰۹ توسط شخص یا گروهی با نام مستعار ساتوشی ناکاموتو (Satoshi Nakamoto) ابداع شد.
بیت‌کوین بر اساس تکنولوژی بلاکچین (Blockchain) کار می‌کند و به عنوان یک ارز دیجیتالی، بدون واسطه مالی (مانند بانک‌ها و نهادهای مالی) می‌تواند برای خرید و فروش کالا و خدمات مورد استفاده قرار گیرد.
شرکت Tether Limited به دلیل نبود شفافیت در مورد پشتوانه‌ی دلار آمریکا برای ارز تتر، از سوی بسیاری از افراد و شرکت‌ها مورد انتقاد قرار گرفت.
شرکت Tether Limited اعلام کرد که دلارهای آمریکا را در یک بانک در تایوان نگهداری می‌کند، اما این ادعا توسط بسیاری از افراد و شرکت‌ها توسط صداهای شدیدی تکذیب شد.
در سال ۲۰۱۸، شرکت Tether Limited به همراه صرافی بیت فینکس (Bitfinex)، که یکی از بزرگترین صرافی‌های بیت کوین در جهان است، به دلیل اتهامات احتمالی درباره کلاهبرداری مورد تحقیق قرار گرفت.
به گفته‌ی مقام‌های آمریکایی، بیت فینکس از ارز تتر برای پوشش دادن ۸۰۰ میلیون دلار از سرمایه‌گذاری‌های خود استفاده کرده بود. این اتهامات توسط شرکت Tether Limited و بیت فینکس تکذیب شده است.
به طور کلی، ماجرای کلاهبرداری تتر نشان می‌دهد که در بازار ارزهای دیجیتال، شفافیت و اطمینان از پشتوانه‌ی پولی ارزها بسیار مهم است و عدم اطمینان به پشتوانه‌ی پولی ارزها، می‌تواند به تردید از قابلیت‌های آنها و کاهش اعتماد عمومی منجر شود.
در نتیجه، ارزهای دیجیتال باید با شفافیت کامل درباره‌ی پشتوانه‌ی پولی‌شان صحبت و از تدابیر امنیتی قوی برای جلوگیری از حملات کامپیوتری و سرقت دفاع کنند.
ماجرای کلاهبرداری تتر همچنین نشان می‌دهد که حضور نظارت و قوانین دقیق در بازار ارزهای دیجیتال بسیار مهم است تا از تقلب و کلاهبرداری جلوگیری شود.
بیشترین شک و تردید در مورد ارز تتر این بود که آیا هر تتر واقعاً با یک دلار آمریکا پشتوانه‌گذاری شده است یا خیر.
شرکت Tether Limited همواره ادعا کرده بود که به صورت کامل با پشتوانه‌ی دلار آمریکا مطابقت دارد و هر یک تتر، معادل یک دلار آمریکا است. اما به دلیل نبود شفافیت کامل در این زمینه، بسیاری از افراد و شرکت‌ها درباره‌ی صحت این ادعا شک و تردید داشتند. این امر سبب شد تا خرید تتر توسط کاربران با عدم استقبال مواجه شود.
مسئله‌ی اصلی درباره‌ی تتر، عدم شفافیت کامل در مورد پشتوانه‌ی پولی آن بود. بسیاری از افراد و شرکت‌ها درباره‌ی صحت این ادعا شک و تردید داشتند و تصور می‌کردند که تتر به صورت کامل با دلار آمریکا پشتوانه‌گذاری نمی‌شود. بعلاوه، دسترسی به اطلاعات کامل در مورد پشتوانه‌ی پولی تتر، برای عموم در دسترس نبود.
مقاله پیشنهادی: سود روزانه تتر
حملات سایبری به کیف پول های تتر در سال ۲۰۱۷، باعث شد شک و تردید درباره‌ی امنیت ارز تتر افزایش یابد و شرکت Tether Limited نتوانست با ارائه‌ی توضیحات کافی، اعتماد عمومی را به خود جلب کند.
در کل، ماجرای کلاهبرداری تتر نشان می‌دهد که شفافیت کامل در مورد پشتوانه‌ی پولی و امنیت ارزهای دیجیتال، بسیار مهم است.
برای جلب اعتماد عمومی و رشد در بازار ارزهای دیجیتال، شرکت‌های توسعه دهنده‌ی این رمزارزها باید با شفافیت کامل درباره‌ی پشتوانه‌ی پولی‌شان صحبت و از تدابیر امنیتی قوی برای جلوگیری از حملات کامپیوتری و سرقت دفاع کنند.
همچنین، حضور نظارت و قوانین دقیق در بازار ارزهای دیجیتال بسیار مهم است تا از تقلب و کلاهبرداری جلوگیری شود. بنابراین، قابلیت اعتماد و شفافیت در پشتوانه‌ی پولی و امنیت ارزهای دیجیتال، عامل مهمی برای پذیرش و استفاده از ارزهای دیجیتال در جامعه است.